O que dizem os reguladores sobre golpes com sinais de trading

Segundo a ação, a Cash FX Group e o seu CEO, que mora no Brasil, captaram mais de US$ 950 milhões para um suposto fundo de forex. Apresentavam o fundo como operado por traders experientes, algoritmos e inteligência artificial, e prometiam até 15% por semana. Quase não operavam, enviavam extratos falsos, e os participantes perderam pelo menos US$ 406 milhões.

Em um caso movido pela CFTC, um tribunal federal da Flórida julgou à revelia dois membros do conselho da Fundsz que moderavam as redes sociais da empresa. Concluiu que eles enganaram sobre os lucros esperados, o risco e o desempenho passado de um suposto algoritmo de cripto e metais preciosos. Eles devem devolver cerca de US$ 15,7 milhões, pagar uma multa civil de cerca de US$ 15,8 milhões e estão proibidos para sempre de operar e de se registrar.

A CFTC acusa a empresa e o seu CEO de captar cerca de US$ 397 milhões de uns 1.600 clientes para um suposto trading de bitcoin e ether, com lucros fictícios e a falsa promessa de que o capital estava garantido. Segundo o comunicado, o CEO já tinha se declarado culpado na esfera criminal.

Nas dicas sobre criptoativos e forex, a Superintendencia Financiera da Colômbia explica que pessoas físicas não têm autorização para promover forex no país e que promessas de rentabilidade fixa podem esconder captação ilegal de dinheiro.

Golpistas aproveitam as configurações padrão do WhatsApp, do Telegram e de outros aplicativos para colocar pessoas em grupos. Ali promovem supostos projetos de trading em conjunto, futuros de cripto alavancados ou uma inteligência artificial avançada, com promessas de ganhos de centenas por cento.

As vítimas são convidadas para grupos que prometem formação e dicas de supostos especialistas, às vezes se passando por pessoas conhecidas ou por empresas registradas. As primeiras operações dão lucro, depois empurram uma aposta estrela em uma ação pequena que despenca, e as vítimas são expulsas do grupo. Alguns grupos levam a plataformas de forex ou a carteiras que dizem ser geridas por IA.

Segundo a FSMA belga, a fraude das supostas dicas exclusivas de investimento em grupos de WhatsApp somou mais de 2 milhões de euros em perdas declaradas no primeiro semestre de 2026, e as denúncias desse tipo caem desde fevereiro. No semestre anterior, a mesma categoria tinha passado de 9,5 milhões.

A rede usava o ChatGPT para criar identidades falsas, traduzir as conversas com as vítimas no WhatsApp e no Telegram e produzir material de plataformas de investimento falsas, inclusive de ouro e de cripto. Prometia retorno garantido e pedia depósitos para desbloquear supostas recompensas. A OpenAI bloqueou as contas e compartilhou indícios com as autoridades.

Em abril de 2026, a FCA britânica coordenou uma semana de ação com 17 reguladores, entre eles a CVM, a ASIC australiana, a FSMA belga e a SEBI indiana: medidas contra quem promove produtos financeiros sem autorização, campanhas para o público e formação para criadores. Só no Reino Unido houve 120 pedidos de remoção de contas e foram detectados 1.267 anúncios ilegais.

As regras europeias contra abuso de mercado também valem nas redes sociais. Quem publica que é hora de comprar ou vender precisa se identificar, separar fatos de opiniões e declarar conflitos de interesse, mesmo usando uma linguagem informal. Descumprir as regras pode levar a sanções administrativas ou penais.

Pede que declarem a publicidade, mostrem os riscos e não só as vantagens (cita CFDs, forex e cripto), confiram se o que divulgam é autorizado e não façam recomendações personalizadas sem licença.

O guia dá dez orientações ao investidor e aponta a fraude como o principal risco, inclusive o aconselhamento personalizado de quem não tem autorização para dá-lo.

Sites que copiam a aparência do Le Monde, do Le Figaro, da France Info ou da TF1 usam pessoas públicas para promover a BitKeltTrade, uma plataforma que diz usar inteligência artificial e promete ganhar em um mês mais do que uma poupança rende em um ano. A AMF lembra que ela não é autorizada na União Europeia, colocou-a na sua lista negra e publicou nove domínios falsos.

A plataforma estrangeira oferecia forex, CFDs, ações, metais, índices e cripto sem autorização. O regulador diz ter recebido mais de 20 reclamações de pessoas que não conseguiam sacar o dinheiro.