Lo que dicen los reguladores sobre las estafas con señales de trading

Según la demanda, Cash FX Group y su consejero delegado, que vive en Brasil, captaron más de 950 millones de dólares para un supuesto fondo de forex. Lo presentaban como operado por traders expertos, algoritmos e inteligencia artificial, y prometían hasta un 15 % semanal. Apenas operaban, enviaban extractos falsos y los participantes perdieron al menos 406 millones.

A petición de la CFTC, un tribunal federal de Florida dictó sentencia en rebeldía contra dos miembros de la junta de Fundsz que moderaban sus redes sociales. Halló que engañaron sobre las ganancias esperadas, el riesgo y el rendimiento histórico de un supuesto algoritmo de cripto y metales. Deben devolver unos 15,7 millones de dólares, pagar una multa de unos 15,8 millones y no pueden volver a operar ni registrarse.

La CFTC acusa a la empresa y a su consejero delegado de captar unos 397 millones de dólares de cerca de 1.600 clientes para un supuesto trading de bitcoin y ether, con ganancias ficticias y la promesa falsa de devolver el capital. Según el comunicado, el consejero delegado ya se había declarado culpable en la vía penal.

En sus consejos sobre criptoactivos y forex, la SFC explica que una persona natural no tiene autorización para promover forex en Colombia y que las promesas de rentabilidad fija pueden ocultar una captación ilegal de dinero.

Los estafadores aprovechan la configuración por defecto de WhatsApp, Telegram y otras apps para meter a la gente en grupos. Allí promueven supuestos proyectos de trading en común, futuros de cripto con apalancamiento o una inteligencia artificial avanzada, con promesas de ganancias de cientos de por ciento.

Invitan a grupos con la promesa de formación y de recomendaciones de supuestos expertos, a veces haciéndose pasar por personas conocidas o por entidades registradas. Dejan que las primeras operaciones ganen, empujan después una inversión estrella en acciones pequeñas que se hunde y expulsan a las víctimas del grupo. A veces enlazan a plataformas de forex o a carteras que dicen gestionar con inteligencia artificial.

Según la FSMA, el fraude de los supuestos consejos de inversión exclusivos en grupos de WhatsApp sumó más de 2 millones de euros en pérdidas declaradas en el primer semestre de 2026, y las denuncias de este tipo caen desde febrero. En el semestre anterior, la misma categoría había superado los 9,5 millones.

La red usaba ChatGPT para crear identidades falsas, traducir sus conversaciones con las víctimas por WhatsApp y Telegram y fabricar material de plataformas de inversión falsas, entre ellas de oro y de cripto. Prometía rendimientos garantizados y pedía depósitos para desbloquear supuestas recompensas. OpenAI bloqueó las cuentas y compartió indicios con las autoridades.

La FCA británica coordinó en abril de 2026 una semana de acción con 17 reguladores, entre ellos la CVM brasileña, la ASIC australiana, la FSMA belga y la SEBI india: medidas contra quien promociona productos financieros sin autorización, campañas para el público y formación para creadores. Solo en el Reino Unido hubo 120 peticiones de retirada de cuentas y se detectaron 1.267 anuncios ilegales.

La guía «Del like a la inversión» da diez pautas al inversor y señala el fraude como el riesgo principal, incluido el asesoramiento personalizado de quien no está autorizado para darlo.

Pide declarar la publicidad, enseñar los riesgos y no solo los beneficios (cita los CFD, el forex y la cripto), comprobar que lo que se promociona está autorizado y no dar recomendaciones personalizadas sin licencia.

Las normas europeas de abuso de mercado se aplican también en redes sociales. Quien publica que conviene comprar o vender debe identificarse, separar hechos de opiniones y declarar sus conflictos de interés, aunque use un lenguaje informal. Incumplirlas puede traer sanciones administrativas o penales.

Webs que copian el aspecto de Le Monde, Le Figaro, France Info o TF1 usan a personajes públicos para promocionar BitKeltTrade, una plataforma que dice usar inteligencia artificial y promete ganar en un mes más que una libreta de ahorro en un año. La AMF recuerda que no está autorizada en la UE, la añadió a su lista negra y publicó nueve dominios falsos.

La plataforma extranjera ofrecía forex, CFD, acciones, metales, índices y cripto sin autorización. La SFC dice haber recibido más de 20 quejas de personas que no podían retirar su dinero.